1月26日，兩份反洗錢文件集中發(fā)布。

　　人民銀行昨日稱，人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局等11部門近日聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》（下稱《行動計劃》），決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。牽頭單位為中國人民銀行和公安部。

　　同一天，人民銀行公告，為完善反洗錢監(jiān)管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《辦法》），自今年3月1日起施行。

　　人民銀行稱，當前，打擊治理洗錢違法犯罪的形勢依然嚴峻。《行動計劃》要求各部門提高政治站位，加強組織領導，加強宣傳培訓，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關司法解釋、落實“一案雙查”工作機制、加強情報線索研判和案件會商、強化洗錢類型分析和反洗錢調查協(xié)查、增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力等方面落實工作責任，結合各地實際和部門職能進一步細化各項工作措施。

　　《辦法》突出“風險為本”要求，要求反洗錢義務機構建立清晰的客戶接納政策；完善并強調持續(xù)盡職調查規(guī)定，要求將客戶全生命周期管理融入持續(xù)盡職調查的要求中；增加關于強化盡職調查和簡化盡職調查的要求，明確適用情形以及相應的措施；根據各金融行業(yè)的業(yè)務發(fā)展和風險狀況，完善銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產管理等行業(yè)的客戶盡職調查要求。